Transmettre mon patrimoine
L’avenir de votre famille vous préoccupe.
Vous aimeriez aider financièrement vos enfants aujourd’hui, mais vous ne savez pas si c’est possible et si cela peut vous pénaliser d’un point de vue fiscal.
Vous souhaitez avoir de la visibilité sur votre succession, mais ce sujet est sensible et vous semble compliqué.
Cela vous soulagerait de préparer votre succession, mais vous n’osez pas aborder le sujet avec votre conjoint et vos enfants.
- Qui va hériter de quoi après mon décès ?
- Comment préserver mes intérêts et ceux de ma famille ?
- À qui puis-je transmettre mon patrimoine ?
- Mon conjoint et mes enfants seront-ils traités de façon équitable ?
Pour y voir clair et anticiper en connaissance de cause votre succession, vous avez besoin :
D’INFORMATION
Que vous soyez salarié, chef d’entreprise ou en profession libérale, le cabinet JM Conseil Finance & Patrimoine vous permet d’avoir une bonne visibilité sur votre patrimoine. Nous faisons le point sur ce qui sera transmis et à qui. Nous maîtrisons tous les aspects fiscaux pour vous conseiller, en lien avec un notaire, dans la préparation de votre succession.
DE CONSEIL
Votre patrimoine peut aussi se transmettre de votre vivant. Selon votre objectif, nous vous conseillons sur l’intérêt de transmettre par anticipation avec une donation ou bien d’investir dans un contrat d’assurance-vie pour éviter ou réduire les droits de succession.
D’ACTION
Ensemble, nous mettons en place les démarches de transmission qui correspondent précisément à vos préoccupations. Vous êtes certain de protéger vos proches après votre décès, de préserver votre patrimoine et de limiter l’impact sur votre feuille d’impôts.
NOS
SOLUTIONS :
pour
transmettre
votre
patrimoine
- Transmettre de votre vivant avec la donation
Don manuel, donation entre époux ou donation-partage, la transmission anticipée a l’avantage d’éviter ou réduire les droits de succession. Elle est également facilitée par des barèmes d’imposition transparents.
- Investir dans l’assurance-vie
Avec un contrat d’assurance-vie, vous pouvez transmettre jusqu’à 152 500 € sans droits de succession* auprès de la personne de votre choix.
* Sous certaines conditions
Nous connaissons parfaitement chacune d’entre elles :
- L'assurance-vie
- Le démembrement de propriété
- La donation-partage
- La donation entre époux
- Le don manuel
- Les assurances temporaires-décès
Quels sont les avantages de la donation?
Vous pouvez recourir à des donations, c’est-à-dire transmettre tout ou partie de vos biens de votre vivant. Cette solution qui, exception faite des dons « manuels », doit obligatoirement faire l’objet d’un acte notarié, a d’abord l’avantage d’aider vos héritiers (enfants, petits-enfants, etc.) à démarrer dans la vie. C’est aussi, fiscalement, une excellente affaire pour eux, puisqu’ils pourront ainsi recevoir, tous les quinze ans, un beau pécule en franchise d’impôts.
